Comprende la empresa
Moneda, país, industria, tamaño, calendario, estructura y exposición a riesgos.
PRO:YECTAPronóstico financiero y económico
Producto en desarrollo · Visión del producto final
Planifique con contexto. Proyecte con evidencia. Decida con criterio.
PRO:YECTA está concebido para transformar datos históricos financieros, variables económicas y conocimiento gerencial en presupuestos y pronósticos mensuales explicables.
Principio
No todas las partidas financieras se comportan igual
PRO:YECTA analizará qué se está proyectando antes de elegir cómo proyectarlo. El método parte de la realidad operativa de la empresa, no de una fórmula única aplicada a toda la organización.
Interpreta cada partida
Clasifica ingresos, costos, gastos, nómina, impuestos e inversiones por cuenta y dimensión.
Contrasta modelos
Evalúa alternativas con datos históricos y selecciona o combina las que mejor explican cada serie.
Conserva el juicio experto
Hace visible la intervención gerencial, su justificación y su efecto sobre el pronóstico final.
Trazabilidad
Una proyección que separa la evidencia del criterio
La trazabilidad permite entender qué produjo el motor y qué decidió la organización.
Evidencia
Pronóstico base
Resultado reproducible del modelo, sus variables y supuestos.
Criterio
Intervención gerencial
Ajuste documentado por monto, porcentaje o reemplazo.
Decisión
Pronóstico final
Versión aprobada para la planificación, el seguimiento y la rendición de cuentas.
Capacidades
El alcance de una planificación financiera completa
La visión del producto combina FP&A, econometría, contexto económico y gobernanza de datos en una sola plataforma.
Planificación multidimensional
Presupuestos, pronósticos continuos, escenarios y versiones con desglose mensual.
- Cuenta y centro de costo
- Unidad, área y proyecto
- Empresa y moneda
- Consolidación y escenarios
Inteligencia financiera por partida
Clasificación semántica y reglas específicas según la naturaleza económica de cada cuenta.
- Ingresos, costos y gastos
- Nómina e impuestos
- CAPEX e inversiones
- Estacionalidad y riesgos
Motor estadístico verificable
Selección y combinación de modelos según su desempeño observado, no por una preferencia predeterminada.
- Validación histórica con ventana móvil
- Error, sesgo e intervalos
- Series intermitentes
- Explicación del modelo elegido
Nómina y regulación
Proyección del costo laboral con reglas cuya vigencia se define por fecha y cobertura inicial en Costa Rica.
- Salario fijo y variable
- Comisiones y bonificaciones
- Incrementos salariales
- Cargas sociales e impuestos
Variables económicas
Indicadores con control de versiones que pueden convertirse en impulsores de las cuentas expuestas a esas variables.
- Tipo de cambio USD
- Tipo de cambio EUR
- IPC e inflación
- Supuestos por escenario
Integración y control
Diseñado para convivir con sistemas contables y ERP sin acceder directamente a sus bases de datos.
- API y notificaciones
- Aprobaciones y cierre
- Auditoría y prevención de duplicados
- Importación y exportación
Contexto económico conectado
Información externa que ayuda a proyectar mejor
PRO:YECTA conecta variables del entorno con las partidas financieras que pueden verse afectadas. Así, las proyecciones reflejan mejor la realidad de su empresa.
Dólar estadounidense
Tipo de cambio USD para anticipar su efecto en compras, ventas y obligaciones en dólares.
Euro
Tipo de cambio EUR para incorporar operaciones o costos vinculados a esta moneda.
Inflación y precios
IPC e inflación para estimar cómo pueden cambiar los costos, gastos y márgenes.
Contexto de su sector
Indicadores sectoriales para considerar las variables que más influyen en su actividad.
Método
Del dato a una decisión defendible
Cada etapa mantiene el origen, los supuestos y las responsabilidades visibles.
Contextualizar
Perfil de la empresa, moneda, país y dimensiones.
Comprender
Clasificación de cuentas, patrones, faltantes y riesgos.
Proyectar
Modelos, impulsores e intervalos por partida.
Intervenir
Ajustes manuales y criterio gerencial documentado.
Aprobar
Versiones, responsables, escenarios y cierre.
Aprender
Comparación entre los resultados reales y el pronóstico, y recalibración.
Precisión sin caja negra
Una buena proyección no solo entrega un número. Debe explicar su procedencia, reconocer la incertidumbre y permitir que el equipo financiero sustente la decisión ante la gerencia.
- Supuestos y fuentes visibles
- Historial de cambios
- Intervalos de confianza
- Responsables y aprobaciones
Disponibilidad
PRO:YECTA se encuentra en desarrollo. La arquitectura prevé una aplicación independiente y una integración con módulos de presupuesto mediante API. El alcance, las integraciones y la implementación se definirán según cada organización.
Preguntas frecuentes
¿Sustituye el criterio del equipo financiero?
No. La propuesta separa el pronóstico base de la intervención gerencial para que ambos sean visibles, justificables y auditables.
¿Puede trabajar con partidas nuevas o datos faltantes?
La visión incluye imputación manual y métodos de estimación inicial basados en impulsores, comparables y supuestos documentados. El método aplicable dependerá de la evidencia disponible.
¿Está limitado a Costa Rica?
Costa Rica será la base regulatoria inicial. El diseño contempla reglas específicas por país y con períodos de vigencia definidos para ampliar la cobertura sin mezclar normativas.
¿Cómo se conectará con otros sistemas?
La arquitectura prevista prioriza el uso de API seguras y notificaciones. No requiere acceso directo a las bases de datos del sistema contable o ERP.
Preparemos una planificación a la altura de sus decisiones
Conversemos sobre sus datos, estructura financiera, ciclo presupuestario y prioridades de pronóstico.